KB증권은 2022년부터 시작된 고객의 채권 중심 자산관리 니즈가 2023년에도 여전히 이어지고 있는 것으로 확인되었다고 15일 밝혔다.
KB증권 WM(자산관리)부문의 중심 축인 리테일 채권의 2022년 판매액은 2021년 연간 판매액인 9.5조원 대비 73% 이상 증가한 약 16.5조원을 기록한 바 있으며, 2023년 5월 현재 판매액은 7조원을 돌파했다.
이렇듯 채권 투자가 지속적으로 늘어나면서 채권에서 발생되는 이자를 어떻게, 또 어디에 투자해야 하는지에 대한 고객들의 고민도 자연스럽게 증가하고 있다. KB증권은 이러한 고객들의 고민 해결에 도움을 주기 위해 시장형 펀드와 ELS 및 Wrap 등 시장의 환경에 맞춘 상품을 제시하는 ‘WM Transformation(자산관리로의 전환)’을 지속적으로 진행하고 있다.
실제로 최근 KB증권의 채권 가입 고객들의 경우 지급된 채권 이자를 펀드, ELS 등 타 상품으로 추가 가입하는 사례가 점점 증가하고 있는 것으로 나타났다.
‘WM Transformation’ 노력을 통해 KB증권의 WM개인자산은 2021년말 기준 11.6조원에서 2022년말 기준 15.6조원으로 2021년 대비 약 4조원 증가했다. 2023년 5월 현재 WM개인자산은 전년 대비 약 2.5조원 증가하여 18조원을 넘어섰으며, 이는 2021년 대비 56% 증가한 것이다.
더불어, 고객별 전담 관리 조직 고도화를 통한 고객만족 극대화 역시 WM개인자산 성장의 한 주축이라고 할 수 있다.
KB증권은 2022년 초부유층 고객 자산관리 전담 조직인 GWS(GOLD&WISE SUMMIT)본부를 신설하였고, 지난해 8월 국내 최대 규모의 자산관리센터 ‘KB GOLD&WISE the FIRST’를 오픈하여 투자, 세무, 부동산, 법률 등 토탈 자산관리서비스를 제공하고 있다. 앞으로도 KB증권은 초부유층 전담 채널을 주요지역에 추가 신설하여 KB증권만의 자산관리 아이덴티티를 공고히 할 예정이다.
또한, KB증권은 우수고객을 위한 고객 세미나 역시 2023년에도 지속적으로 실시하고 있다. KB증권이 올해 11월까지 대면/비대면으로 동시에 매월 진행하는 ‘투자를 더하다, Premier Summit’은 Young Rich 세미나, 미술품/음악회 연계 세미나 등 다양한 컨텐츠로 구성되어 있다.
